Hoja de Referencia del Examen · Referencia Rápida

Florida Real Estate Broker

Florida  ·  Pearson Vue

Verificado, no estimado. Cada cifra a continuación proviene de la estructura oficial del examen que mantenemos: número de preguntas, puntaje de aprobación y ponderación de temas. Las preguntas de práctica están fundamentadas en la ley fuente con citas de estatutos. Omitimos cualquier cifra que no podamos verificar en lugar de adivinarla.
Total de preguntas
100
Puntaje de aprobación
75%
Tiempo del examen
210 min
Administrado por
Pearson Vue
Formato
Libro cerrado

Porción Estatal de Florida 100 preguntas

Negocio de Corretaje de Bienes Raíces 43 Q · 43%
Broker licensure: application process, mutual recognition, experience and education requirements, the examinationPost-licensing and continuing education, renewal, and sales associate license requirementsBrokerage entity registration vs. licensure, multiple licenses vs. group license, change of address, exemptionsRegistered brokerage entities: sole proprietorship, general and limited partnerships, LLPs, corporations; non-registered entitiesTrade names, the principal office and branch offices, entrance signs, and ADA requirements for the officeAdvertising: broker and agent requirements, false or misleading ads, blind ads, fair housing, telephone solicitation, rental listsCapital and start-up costs; projecting income, income sources, and operating expenses for a new brokerageTax considerations: cash vs. accrual accounting and the IRS employee vs. independent contractor testsPersonnel: licensed vs. unlicensed activities, recruitment, applications, forms, and license verificationEmployment arrangements, compensation of sales associates, and the policy and procedures manualBroker and sales manager responsibilities: training and supervision of sales associates, sales meetingsEscrow management: establishing escrow accounts, overall rules, conversion of funds, and commingling +9 más
Valuación de Bienes Raíces 9 Q · 9%
Appraisal vs. comparative market analysis; USPAP and basic appraisal conceptsSales comparison approachCost-depreciation approachIncome capitalization approachComparative market analysis and the broker price opinion (BPO)Business valuationPrinciples of value: substitution, anticipation, conformity, increasing/decreasing returns, external economies and diseconomiesHighest and best use analysis: as though vacant vs. as improvedTypes of value: market value, assessed value, investment value, liquidation value, insurable value, going-concern value, salvage value, value in useDistinctions among price, cost, and valueFIRREA, The Appraisal Foundation, and appraiser certification/licensure classificationsAppraisal process steps, scope of work, effective date, and extraordinary assumptions vs. hypothetical conditions +2 más
Listado y Venta de Bienes Raíces 6 Q · 6%
The concept of agency and broker dutiesDisclosure requirements at first contact for residential sales, and the exemptionsTransaction broker relationship; single agent to transaction broker transitionNo brokerage relationship; single agent relationship; designated sales associateTerminating a brokerage relationshipLegal: titles and deedsBrokerage relationship disclosure format, timing, and recordkeeping requirementsSix situations that do not create a brokerage relationship and require no disclosureMaterial fact disclosure obligations, including HIV and homicide/suicide exemptions
Contratos 11 Q · 11%
Listing agreementsEntitlement to commission: referral fees and the Commercial Real Estate Sales Commission Lien ActPurchase and sale contracts: unauthorized practice of law and the statute of fraudsDocuments for the listing contractReal estate contracts and required disclosuresOther contracts (options, leases, installment)Contract provisions: dates, time is of the essence, and closing proceduresBreach of contract remedies: liquidated damages, specific performance, and compensatory damagesContract contingencies: financing, inspection, appraisal, and sale of buyer's propertyStigmatized and psychologically impacted property disclosure rulesCommunity development district and ad valorem tax disclosures
Financiamiento 4 Q · 4%
Mortgage concepts and practicesConventional, government-insured or guaranteed, and other mortgage loan typesOther financing techniquesFederal consumer protection legislationThe broker's role in financing and mortgage fraudFinance mathResidential loan underwriting process and borrower qualificationCredit scoring and credit history analysisLoan-to-value ratio and private mortgage insurance (PMI)Conforming vs. nonconforming loans and secondary mortgage marketForeclosure procedures and mortgage priorities in FloridaDiscount points, yield calculations, and APR +1 más
Cierre de Transacciones 12 Q · 12%
The broker's role at closingClosing steps: deeds and titlesUnderstanding the Closing Disclosure: where each item appears and whether it is a debit or credit to buyer or sellerProrating procedures (365-day year, the day of closing), documentary stamp tax and intangible taxPreliminary closing steps and broker checklists (loan application monitoring, contingency clearance, title insurance, survey, WDO inspection)Preclosing walk-through inspection: objectives and broker liability limitsFIRPTA withholding requirements and IRS Form 1099-S reporting at closingLoan Estimate vs. Closing Disclosure: purpose, timing, and replacement of HUD-1Closing Disclosure page structure: what appears on pages 1, 4, and 5 (loan terms, projected payments, escrow account, loan calculations, contact information)Escrow account setup at closing: initial escrow payment, monthly escrow payment, and escrowed vs. non-escrowed property costsNonresidential (commercial) closings: RESPA inapplicability and due diligence distinctionsProrating homeowners association dues (annual vs. monthly, paid in advance vs. arrears) and prepaid rents and security deposits
Leyes Federales del Impuesto sobre la Renta 5 Q · 5%
Taxation of the principal residenceSale of the principal residence and the exclusionInvestment operations: depreciation and deductionsSale of investment property and capital gainsDeferring taxes upon disposition (like-kind exchanges, installment sales)Overview of federal income tax law affecting real estateHomeowner tax deductions: property taxes and mortgage interest limitsDeductibility of points paid on home loansIRA withdrawal for first-time homebuyer down paymentVacation home rental rules and personal-use thresholdsHome office deduction requirements and limitationsPassive vs. nonpassive income and the active participant rule +2 más
Inversión 4 Q · 4%
Investment properties and investor needsLeasesMortgages and leverageProperty expensesInvestment analysisInvestment mathTypes of investment risk (static, dynamic, business, financial, capital, regulatory, inflation)Lease options and tenant rights (renewal, expansion, right of first refusal, right of first offer, termination)Legal priority of leases versus mortgages and subordination agreementsStructural components and building inspection areas for income propertySensitivity analysis and discounted cash flow decision-makingRecourse vs. nonrecourse loans and mortgage transfer provisions
Zonificación y Planificación 1 Q · 1%
ZoningSubdividing and development of landWetlands and ecological issuesFlorida Community Planning Act and concurrency requirementsZoning ordinances and land-use classificationsNonconforming use, variance, and special exception distinctionsPlanned unit developments (PUDs) and community development districts (CDDs)National Flood Insurance Program and special flood hazard areasInterstate Land Sales Full Disclosure Act and property report requirementsDevelopments of regional impact (DRI) review processCoastal Construction Control Line Program
Cuestiones Ambientales 1 Q · 1%
CERCLAEnvironmental hazardsSARA and innocent landowner defenseEnvironmental site assessments (Phase I, II, and III)Asbestos regulation and disclosureRadon disclosure requirementsLead-based paint disclosure requirements and exceptionsFlorida-specific environmental issues (sinkholes, mold, dockage)
Administración de Propiedades 1 Q · 1%
Introduction to property management, markets, and skillsThe rental processThe owner-manager relationshipFlorida Residential Landlord and Tenant ActFederal and state lawsLicensing requirements and exemptions for property managers and community association managersTypes of property management markets (residential, commercial, community associations)Lease types, clauses, and completion restrictionsProperty maintenance programs and risk managementAccounting, recordkeeping, and operating budgetsStaffing, recruitment, and employee relations
El Mercado Inmobiliario 3 Q · 3%
Characteristics of the real estate marketBasic real estate mathSupply and demand variables in real estate markets

Distinciones Clave

Enajenación voluntaria (legado)vsEnajenación involuntaria (sucesión intestada, expropiación)

En un testamento, los bienes inmuebles se transmiten a los beneficiarios mediante un testamento válido, lo cual es voluntario porque el causante ordenó la transmisión, mientras que la transmisión de los bienes a los herederos por descendencia y distribución cuando el propietario fallece sin testamento, o la expropiación por causa de utilidad pública —incluso con una indemnización justa—, es involuntaria porque la transmisión se produce por imperativo legal y no por decisión del propietario.

Contrato unilateralvsContrato bilateral

En un contrato unilateral, una de las partes se compromete a cambio de que la otra parte realice un acto (por ejemplo, un contrato de opción o una oferta de venta en abierto), mientras que en un contrato bilateral ambas partes intercambian compromisos vinculantes.

RescisiónvsNovation / Cumplimiento específico

La rescisión es el acuerdo mutuo de las partes para anular el contrato y volver a la situación en la que se encontraban antes de su celebración; la novación sustituye a una de las partes o establece un nuevo contrato; y el cumplimiento específico es una medida judicial que obliga a la parte incumplidora a completar la venta, ya que cada parcela es única.

Valor de la inversiónvsValor de uso

El valor de inversión es el valor que tiene un inmueble para una parte concreta, en función de la tasa de rentabilidad, la tolerancia al riesgo y el grado de implicación en la gestión de dicha parte, mientras que el valor de uso se basa en un uso específico que puede no ser el uso óptimo (por ejemplo, la disposición del IRS sobre la valoración de fincas agrícolas y la Ley del Cinturón Verde de Florida).

Florida Real Estate Broker course, Unit 6 — Types of Value (Value in Use)
Supuesto extraordinariovsCondición hipotética

Según la USPAP, una suposición extraordinaria es una circunstancia que el tasador no puede verificar, pero que tiene motivos razonables para aceptar como cierta (como, por ejemplo, tasar las mejoras propuestas a partir de planos y especificaciones), mientras que una circunstancia hipotética es aquella que el tasador sabe que es contraria a la realidad (como, por ejemplo, valorar un edificio propuesto como si ya existiera).

Florida Real Estate Broker course, Unit 6 — Extraordinary Assumptions and Hypothetical Conditions
Equivalencia de efectivovsAbstracción del mercado (datos emparejados) / análisis de ventas sucesivas

La equivalencia de efectivo ajusta la financiación atípica actualizando al valor actual la diferencia entre los pagos reales del préstamo y los pagos a tipos de mercado; la abstracción de mercado compara ventas similares con y sin la financiación atípica; y el análisis de ventas sucesivas (ventas repetidas en el mismo mercado) mide los cambios en las condiciones del mercado a lo largo del tiempo.

Florida Real Estate Broker course, Unit 7 — Market Conditions / Successive Sales Analysis
Riesgo dinámicovsRiesgo estático

El riesgo dinámico se deriva de los cambios en la economía, la oferta y la demanda, y la normativa fiscal o urbanística (riesgo regulatorio), y no puede asegurarse, mientras que el riesgo estático (incendio, tormenta, inundación, robo, responsabilidad civil) sí es asegurable.

Florida Real Estate Broker course, Unit 15 (Investment Real Estate), Regulatory Risk
Declaración de cierre, página 2vsDeclaración de cierre, página 3

En la página 2 se detallan los gastos de formalización, tales como la comisión de la agencia inmobiliaria, los gastos de formalización del préstamo, los pagos anticipados, la apertura de la cuenta de depósito en garantía, los gastos de título de propiedad y de inscripción, mientras que la página 3 contiene la comparación del cálculo del efectivo necesario para la formalización (estimación del préstamo frente a las cifras definitivas) y los resúmenes de la operación, en los que se indican el depósito, el importe del préstamo y los prorrateos.

Closing Disclosure (CFPB sample), Page 2 — Closing Cost Details
Infracción del artículo 475.42, apartado 1, en generalvsOperar sin una licencia válida, vigente y activa

El incumplimiento de lo dispuesto en el artículo 475.42(1), como por ejemplo que un asociado de ventas cobre dinero en su propio nombre, constituye un delito menor de segundo grado, salvo que se establezca una pena diferente; por el contrario, ejercer como corredor asociado sin una licencia válida, vigente y en vigor constituye un delito grave de tercer grado.

Florida Statutes 475.42(1)(a)
Contenido del contrato de venta de reventa de tiempo compartido (Norma 61J2-23.001(1))vsContenido del contrato de compraventa de reventa de tiempo compartido (Norma 61J2-23.002(2))

El contrato de venta debe indicar cualquier sentencia o litigio pendiente contra el corredor en el que se le acuse de infringir los capítulos 475, 718 o 721 del Código de Florida (F.S.) o de fraude al consumidor, mientras que la cuota de gastos comunes del año en curso, el nombre y la dirección de la entidad gestora y la pertenencia obligatoria a un programa de intercambio deben figurar en el contrato de compraventa.

Florida Real Estate Law Book, Rule 61J2-23.001(1)(g), F.A.C.
Examen final del curso de formación continuavsExamen final del curso tras la obtención de la licencia

Se exige una nota del 80 % o superior en el examen del curso de formación continua establecido por la Comisión, mientras que una nota del 75 % o superior se considera una superación satisfactoria del examen del curso de formación posterior a la obtención de la licencia.

Rule 61J2-3.020(4)
Fondos de los corredores permitidos en una cuenta de depósito en garantía de la ventavsFondos de corredores permitidos en una cuenta de depósito en garantía para la gestión inmobiliaria

Un corredor puede ingresar y mantener hasta 1.000 dólares de fondos propios o de la agencia en una cuenta de depósito en garantía para la venta, pero hasta 5.000 dólares en una cuenta de depósito en garantía para la gestión inmobiliaria.

Florida Statutes 475.25(1)(k) and Rule 61J2-14.010(2)

Términos Clave

Comisión Florida Statutes 475.01(1)(c)
De conformidad con el artículo 475.01(1)(c) del Código de Florida (F.S.), por «Comisión» se entiende la Comisión Inmobiliaria de Florida; el Departamento de Regulación Empresarial y Profesional se define por separado como «Departamento» en el artículo 475.01(1)(e).
Situación de inactividad involuntaria Florida Statutes 475.01(1)(g)
De conformidad con el artículo 475.01(1)(g) del Código de Florida (F.S.), situación en la que se encuentra una licencia cuando no se renueva al finalizar el plazo de vigencia establecido por el departamento.
Bienes inmuebles (legislación sobre licencias) Florida Statutes 475.01(1)(i)
De conformidad con el artículo 475.01(1)(i) F.S., cualquier derecho o propiedad sobre terrenos, incluidas las cesiones, los arrendamientos, los subarrendamientos, los derechos mineros y las empresas u oportunidades comerciales, pero excluyendo específicamente las parcelas de cementerio o los derechos de entierro, así como el alquiler de una parcela para una casa móvil o un vehículo recreativo en un parque de casas móviles o un parque de caravanas.
Subrogación Florida Statutes Section 475.484(2)
De conformidad con el artículo 475.484(2) del Código de Florida (F.S.), tras el pago con cargo al Fondo de Recuperación Inmobiliaria, el demandante cede a la comisión los derechos, la titularidad y los intereses derivados de la sentencia, por lo que esta queda subrogada —puede subrogarse en la posición del demandante y exigir al deudor judicial que reembolse al fondo—.
Acción de interpleader Florida Statutes Section 475.25(1)(d)1.c
En virtud del artículo 475.25(1)(d)1.c del Código de Florida (F.S.), un procedimiento de resolución de conflictos en el que el corredor deposita los fondos en garantía objeto de litigio ante el tribunal y solicita a este que resuelva a qué parte le corresponden dichos fondos.
Nombre comercial Rule 61J2-10.034
De conformidad con la Norma 61J2-10.034, se entiende por «nombre comercial ficticio» aquel utilizado por un corredor, una sociedad o una sociedad anónima que difiera del nombre legal real de la persona física o jurídica; el nombre real no es un nombre comercial, y ninguna persona física, sociedad o sociedad anónima podrá registrarse con más de un nombre comercial.
«Inmediatamente» (depósito en garantía) Rule 61J2-14.008(3)
De conformidad con la Norma 61J2-14.008(3), el ingreso de un depósito en una cuenta de garantía bloqueada deberá realizarse a más tardar al final del tercer día hábil siguiente a su recepción; los sábados, domingos y días festivos no se consideran días hábiles.
Control de una sociedad de corretaje Rule 61J2-5.014
De conformidad con la Norma 61J2-5.014, se considera que una persona ejerce el control de una sociedad cuando dicha persona, o su cónyuge, un hijo o un miembro de su unidad familiar, posee o controla, directa o indirectamente, más del 40 % de las acciones con derecho a voto.
Ausencia de obligaciones derivadas de una relación de intermediación Florida Real Estate Law Book, s. 475.278(4)(a), F.S.
De conformidad con el artículo 475.278(4)(a) del Código de Florida (F.S.), solo existen tres obligaciones: actuar con honestidad y equidad; revelar todos los hechos conocidos que afecten de manera significativa al valor de los inmuebles residenciales y que no sean fácilmente observables por el comprador; y rendir cuentas de todos los fondos confiados al titular de la licencia; la presentación oportuna de todas las ofertas no figura entre ellas.
Sociedad unipersonal Florida Real Estate Broker's Guide, Unit 2 — Corporation Sole
Organización eclesiástica normalmente dirigida por un obispo u otro cargo eclesiástico facultado para ostentar la titularidad de los bienes de la Iglesia, cuya titularidad se transmite al sucesor en el cargo y no a los herederos del titular; no puede registrarse como entidad dedicada a la intermediación inmobiliaria.
Notificación constructiva
La presunción legal de que todo el mundo tiene conocimiento de la información contenida en los registros públicos, que se genera cuando una escritura u otro documento de titularidad se inscribe debidamente, independientemente de que alguien lo haya leído realmente.
Título
Concepto jurídico que representa el derecho de propiedad y posesión de un bien inmueble, así como la prueba de dicho derecho sobre el bien.
Cláusula de habendum
La cláusula de la escritura identificada por las palabras «tener y conservar», que define el alcance de la propiedad o el tipo de derecho real que se transmite al beneficiario.
Consideración
Un elemento esencial de un contrato válido: algo de valor —dinero, una promesa o un acto— que cada parte entrega o promete a cambio de la promesa o el cumplimiento de la otra parte.
Estado de la teoría del derecho de retención
Florida es un estado que se rige por la teoría del derecho de retención, lo que significa que una hipoteca genera un derecho de retención sobre el inmueble en lugar de transferir la titularidad; el prestatario conserva la titularidad y el prestamista ostenta un derecho de retención como garantía de la deuda.
Tasa de rendimiento de la inversión en acciones (rendimiento del capital invertido) Florida Real Estate Broker course, Unit 15 (Investment Real Estate), Equity Dividend Rate
Flujo de caja antes de impuestos (NOI menos el servicio anual de la deuda) dividido entre el capital propio del inversor, a diferencia de la tasa de capitalización, que es el NOI dividido entre el precio.

Fórmulas que Debes Saber

Relaciones entre la tasa de capitalización, el valor y el NOITasa de capitalización = NOI ÷ Valor; Valor = NOI ÷ Tasa de capitalización; NOI = Valor × Tasa de capitalización. Ejemplo: 87 500 $ ÷ 1 093 750 $ = 8 %; 875 000 $ × 0,09 = 78 750 $ de NOI; con un NOI de 96 000 $, el valor al 8 % es de 1 200 000 $ y al 10 % es de 960 000 $, lo que supone una diferencia de 240 000 $.
Cálculo del NOI a partir de los ingresos brutos potencialesEGI = PGI × (1 − tasa de desocupación y de impagos); NOI = EGI − gastos operativos anuales; y, a continuación, Valor = NOI ÷ tasa de capitalización. Ejemplo: 185 000 $ × 0,94 = 173 900 $ de EGI; − 62 000 $ = 111 900 $ de NOI; ÷ 0,075 = 1 492 000 $.
Estimación del valor del multiplicador de la renta brutaGRM = precio de venta comparable ÷ alquiler MENSUAL comparable; valor del inmueble = GRM × alquiler mensual del inmueble (utiliza el alquiler mensual total de todas las viviendas). Ejemplo: 234 000 $ ÷ 1 800 $ = 130; 130 × 2 100 $ = 273 000 $.
Amortización lineal (en función de la vida útil) y valor según el método del costeAmortización anual = coste de adquisición ÷ vida útil total; Amortización total = amortización anual × antigüedad efectiva; Valor del bien = (coste de adquisición − amortización total) + valor del terreno o emplazamiento. Cuando la amortización se expresa como porcentaje del coste de nueva adquisición: amortización acumulada = coste de nueva adquisición × porcentaje; por ejemplo, 300 000 $ × 15 % = 45 000 $, por lo que 255 000 $ + 80 000 $ del terreno = 335 000 $.
Relación préstamo-valor, importe máximo del préstamo y pago inicialCalcula el LTV tomando como referencia el MENOR entre el precio de venta y el valor de tasación: Préstamo máximo = cifra menor × % de LTV; Pago inicial = precio de venta − préstamo máximo. LTV de un préstamo existente = importe del préstamo ÷ precio de compra. Ejemplo: 305 000 $ × 0,80 = 244 000 $; 310 000 $ − 244 000 $ = 66 000 $.
Puntos de descuento y comisión de aperturaCada cargo es un porcentaje del importe del PRÉSTAMO: puntos = préstamo × % de puntos; comisión de apertura = préstamo × 1 %. Ejemplo: préstamo de 300 000 $ → 2 puntos = 6 000 $ y comisión de apertura del 1 % = 3 000 $; total: 9 000 $.
Interés simple (año de 360 días)Interés = Capital × Tipo de interés anual × (Días ÷ 360). Ejemplo: 6.500 $ × 0,08 × (90 ÷ 360) = 130,00 $.
Prorrateo de partidas pagadas por adelantado o atrasadasTarifa diaria = importe anual ÷ 365 (o alquiler mensual ÷ 30, si el mes tiene 30 días); multiplicar por los días que corresponden a la otra parte. Impuestos pagados por adelantado cuando el comprador es el propietario en la fecha de cierre: crédito para el comprador = días desde la fecha de cierre hasta el 31 de diciembre × tarifa diaria (p. ej., 107 × 15 $ = 1.605 $). Impuestos pagados a plazo vencido, siendo el vendedor responsable hasta el día anterior al cierre: parte del vendedor = días desde el 1 de enero hasta el día anterior al cierre × tarifa diaria (p. ej., 292 × 18 $ = 5.256 $). Alquiler prepagado: crédito del comprador = días restantes × alquiler diario (p. ej., 20 × 55 $ = 1 100 $).
Precio de venta neto / mínimo del vendedorPrecio de venta = (beneficio neto deseado + gastos de formalización) ÷ (1 − porcentaje de comisión). Ejemplo: (285 000 $ + 4 200 $) ÷ 0,945 = 306 032 $. Ingresos netos del vendedor = precio de venta − (liquidación de la hipoteca + comisión + gastos de cierre + impuestos prorrateados adeudados).
Alquiler porcentual (excedente) con un punto de ruptura naturalPunto de corte = alquiler base ÷ porcentaje; Alquiler por excedente = (ventas brutas − punto de corte) × porcentaje; Alquiler total = alquiler base + excedente. Ejemplo: 60 000 $ ÷ 0,05 = 1 200 000 $; (1 500 000 $ − 1 200 000 $) × 0,05 = 15 000 $; total: 75 000 $.
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